Menschen, die Ihre Ziele verstehen
Wir haben alle schon mal vor einem Berg von Rechnungen gesessen und uns gefragt, wo das Geld eigentlich hingeht. Genau deshalb gibt es uns. Unser Team besteht aus Menschen, die echte Finanzplanung leben – nicht nur predigen.
Severin Lindholm
Strategische FinanzplanungSeverin kam 2019 zu uns, nachdem er jahrelang Familienunternehmen durch Krisen begleitet hatte. Er versteht, dass Budgets nicht nur Zahlenkolonnen sind, sondern Entscheidungen über die Zukunft.
Elara Vestergaard
Zielbasierte PlanungElara hat selbst drei Immobilienprojekte finanziert, bevor sie 30 wurde. Sie bringt diese praktische Erfahrung in jede Beratung ein und spricht offen über Fehler, die sie unterwegs gemacht hat.
Katja Drevenšek
Langfristige BudgetierungKatja arbeitet seit 2021 mit uns und hat einen Hintergrund in Verhaltensökonomie. Sie hilft Kunden zu verstehen, warum wir Geld ausgeben, wie wir es ausgeben – und wie wir das ändern können.
Wie wir über Geld denken
Die meisten Finanzberater zeigen Ihnen Tabellen und Prognosen. Wir fangen anders an. Wir fragen: Was wollen Sie wirklich erreichen? Ein Haus kaufen? Früher in Rente? Die Ausbildung Ihrer Kinder sichern?
Dann arbeiten wir rückwärts. Wir bauen Budgets, die zu Ihrem Leben passen – nicht umgekehrt. Das bedeutet manchmal unbequeme Gespräche über Prioritäten. Aber genau diese Ehrlichkeit macht den Unterschied zwischen einem Plan, der funktioniert, und einem, der in der Schublade verstaubt.
Wir glauben daran, dass Finanzplanung zugänglich sein sollte. Kein Fachjargon, keine versteckten Gebühren, keine unrealistischen Versprechungen. Nur klare Schritte, die Sie selbst nachvollziehen können.
So arbeiten wir mit Ihnen
Jeder Mensch hat unterschiedliche Ausgangspunkte und Ziele. Deshalb gibt es bei uns keine Standardlösungen. Stattdessen folgen wir einem Ansatz, der sich an Ihre Situation anpasst.
Offene Bestandsaufnahme
Wir schauen uns gemeinsam an, wo Sie heute stehen. Einkommen, Ausgaben, Verpflichtungen, Wünsche. Ohne Bewertung – nur Fakten sammeln.
Ziele konkretisieren
„Mehr Geld sparen" ist kein Ziel. „In vier Jahren 40.000 Euro für eine Anzahlung haben" schon. Wir helfen Ihnen, vage Wünsche in messbare Meilensteine umzuwandeln.
Realistische Schritte entwickeln
Dann bauen wir einen Plan, der in Ihren Alltag passt. Keine radikalen Einschnitte, die Sie nach zwei Monaten aufgeben. Stattdessen nachhaltige Anpassungen, die Sie langfristig durchhalten können.
Regelmäßige Anpassungen
Leben ändert sich. Jobs wechseln, Kinder kommen, Märkte schwanken. Wir treffen uns zweimal jährlich, um den Plan zu überprüfen und anzupassen. Flexibilität ist der Schlüssel.